Declaração de atividade quase de consultoria de investimento

Procedimento

Procedimento

1. 01

   Reveja o modelo de negócio: apenas o aconselhamento unidirecional dirigido a muitas pessoas, sem pressupor qualquer investidor individual, é considerado atividade de quase-consultoria de investimento. Se os membros pagantes puderem fazer perguntas e obter respostas numa sala de conversa, receber consultas individuais ou obter instruções sobre ações específicas, a atividade exige registo de consultoria de investimento, pelo que deve verificar primeiro as definições do canal.

2. 02

   Verifique as inabilitações: a declaração pode não ser aceite se a pessoa tiver sido condenada em pena de multa ou pena mais grave ao abrigo das leis financeiras, da Lei das Vendas Porta a Porta ou da Lei de Proteção do Consumidor no Comércio Eletrónico, até que tenham decorrido 5 anos desde o cumprimento ou a dispensa da pena (incluindo os administradores de uma pessoa coletiva), ou dentro de 1 ano após a comunicação de encerramento ou de 5 anos após um cancelamento oficioso.

3. 03

   Conclua a formação da KOFIA: o declarante individual ou o representante da pessoa coletiva frequenta a formação presencial da Associação no prazo de 1 ano antes da data prevista para a declaração e recebe um certificado que indica a data de conclusão. As sessões podem esgotar cedo, por isso inscreva-se na formação antes da data prevista para a declaração.

4. 04

   Elaboração do relatório e dos anexos: no Formulário n.º 23 do Anexo 1 (Livro de Formulários) das Regras Detalhadas de Execução do Regulamento sobre os Serviços de Investimento Financeiro, indicar as denominações dos serviços de informação, os canais de prestação, as taxas de serviço, as condições de reembolso e os dados do pessoal, e anexar o contrato do escritório, o plano de negócios, os compromissos de cumprimento legal e o contrato de adesão.

5. 05

   Apresentação à FSS e revisão da publicidade: o relatório é apresentado ao Serviço de Supervisão Financeira. A publicidade deve indicar que não está disponível aconselhamento individual nem gestão de fundos, que as perdas de capital são da responsabilidade do investidor e que a atividade não é exercida por uma empresa de investimento financeiro autorizada, e não pode prometer rendimentos nem mostrar rendimentos não realizados.

6. 06

   Comunicação de alterações e renovação quinquenal: o encerramento, a alteração de denominação ou de localização, ou a alteração de representante ou de administradores devem ser comunicados no prazo de 2 semanas. Para continuar a atividade após o termo da validade, apresente um pedido de renovação com uma cópia do certificado de formação entre 3 meses e 1 mês antes do termo; a comunicação de encerramento à repartição de finanças ou o cancelamento do registo comercial pode levar ao cancelamento oficioso do relatório.

Via de submissão

Via de submissão

Prazos e Notas de Processamento

Prazos e Notas de Processamento

Documentos básicos

Documentos básicos

Manter uma sala de chat onde os membros pagantes possam trocar perguntas e respostas pode ser punido como atividade de consultoria de investimento não registada, com pena de prisão até 3 anos ou multa até 100 milhões de won, mesmo após a apresentação do relatório.