Cách người không cư trú và người nước ngoài báo cáo các khoản chuyển tiền ra nước ngoài số lượng lớn cho Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc — Các lộ trình chuyển tài sản Hàn Quốc ra nước ngoài và các chứng từ báo cáo

Quy trình

1. 1. Xác định bạn là người cư trú hay người không cư trú

   Theo Nghị định thi hành Đạo luật Giao dịch Ngoại hối, một công dân Hàn Quốc tham gia kinh doanh ở nước ngoài hoặc ở nước ngoài từ 2 năm trở lên là người không cư trú. Thời gian lưu trú tại Hàn Quốc lên đến 3 tháng để về nước tạm thời sẽ được tính vào thời hạn 2 năm, nhưng một người nhập cảnh vào Hàn Quốc và ở lại từ 3 tháng trở lên có thể được xử lý như người cư trú. Nhân viên biệt phái do một công ty Hàn Quốc cử đi nước ngoài cũng tuân theo tiêu chuẩn này trừ khi được phái cử làm việc tại một cơ quan ngoại giao Hàn Quốc. Người nước ngoài ở lại Hàn Quốc từ 6 tháng trở lên hoặc tham gia kinh doanh tại Hàn Quốc là người cư trú, và người nước ngoài từng là người cư trú và đã ở nước ngoài từ 3 tháng trở lên sau khi rời Hàn Quốc là người không cư trú. Trạng thái của bạn tại thời điểm chuyển tiền được xác định bằng giấy chứng nhận hồ sơ xuất nhập cảnh và các chứng từ việc làm hoặc phái cử.

2. 2. Kiểm tra xem ngân hàng có thể gửi tiền trực tiếp hay không

   Không phải mọi khoản chuyển tiền ra nước ngoài đều yêu cầu báo cáo lên Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc. Tiền mang từ nước ngoài vào (đối với người không cư trú, chỉ tính số tiền mang vào sau lần nhập cảnh gần nhất) và tiền lương của người nước ngoài có được từ việc làm tại Korea có thể được gửi đi sau khi nộp các tài liệu chứng minh nguồn gốc tiền và nhận được xác nhận từ một ngân hàng ngoại hối. Những người Hàn Quốc ở nước ngoài, chẳng hạn như công dân Hàn Quốc có quyền thường trú tại nước ngoài hoặc người gốc Hàn có quốc tịch nước ngoài, gửi tiền thông qua ngân hàng ngoại hối được chỉ định trong phạm vi số tiền ghi trên giấy chứng nhận doanh thu bán bất động sản hoặc giấy chứng nhận nguồn gốc tiền do người đứng đầu cơ quan thuế có thẩm quyền cấp. Nếu không có các căn cứ như vậy, theo Điều 4-4(2) của Quy định về Giao dịch Ngoại hối, có thể gửi tối đa 50,000 USD mỗi năm thông qua ngân hàng ngoại hối được chỉ định mà không cần báo cáo, và bất kỳ số tiền nào vượt quá mức này đều phải báo cáo lên Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc theo Điều 2-3(1)3 của cùng Quy định này.

3. 3. Chọn ngân hàng và chi nhánh chuyển tiền

   Trong mục người bán của Báo cáo Giao dịch Phương tiện Thanh toán Nước ngoài, bạn viết tên ngân hàng và chi nhánh sẽ thực hiện chuyển đổi từ won sang ngoại tệ, và sau khi giấy chứng nhận báo cáo được cấp, việc đổi tiền chỉ có thể được thực hiện tại ngân hàng đó. Phương thức chuyển tiền, hạn mức, giao dịch bởi đại lý và việc xử lý chuyển tiền của nhân viên biệt phái khác nhau tùy theo từng ngân hàng, vì vậy cần kiểm tra các quy định riêng của ngân hàng chuyển tiền. Trước khi nộp hồ sơ, hãy xác nhận với chi nhánh xem đại lý có thể thực hiện chuyển tiền hay không và yêu cầu về mẫu giấy ủy quyền cũng như xác thực là gì.

4. 4. Chuẩn bị bản giải trình lý do, chứng minh nguồn gốc tiền và giấy ủy quyền

   Bản giải trình lý do không có mẫu cố định; bản này mô tả trên khoảng 1 trang A4 về thời gian cư trú ở nước ngoài, nguồn gốc của tài sản sẽ gửi, mục đích và kế hoạch chuyển tiền tổng thể. Chứng minh nguồn gốc tiền tuân theo tính chất của số tiền: đối với tiền đặt cọc Jeonse, cần có hợp đồng thuê, giấy chứng nhận đăng ký bất động sản và hồ sơ tài khoản của khoản tiền đặt cọc đã được hoàn trả; đối với doanh thu bán bất động sản, cần có giấy chứng nhận đăng ký bất động sản và hợp đồng mua bán; đối với thu nhập có được tại Korea, cần có giấy chứng nhận số tiền thu nhập hoặc biên lai thuế thu nhập tại nguồn cho thu nhập từ tiền lương. Khi đại lý nộp hồ sơ, bản gốc giấy ủy quyền được cấp tại lãnh sự quán Hàn Quốc hoặc được công chứng tại địa phương phải được nộp; văn bản này ghi ngày tháng năm sinh thay vì số đăng ký cư trú và bao gồm nội dung ủy quyền đối với Báo cáo Giao dịch Phương tiện Thanh toán Nước ngoài cho Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc.

5. 5. Nộp hồ sơ cho Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc và chuyển tiền trong thời hạn chứng nhận báo cáo

   Nộp 2 bản mẫu báo cáo và các tài liệu đính kèm cho Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc, và bổ sung nếu được yêu cầu. Báo cáo giao dịch vốn phải được hoàn tất trước khi thực hiện thủ tục thanh toán, vì vậy sau khi nhận được chứng nhận báo cáo, hãy đổi tiền tại ngân hàng được ghi trong báo cáo trong phạm vi số tiền đã báo cáo và gửi vào tài khoản của chính bạn ở nước ngoài. Nếu đại lý hành chính thực hiện chuyển khoản ngân hàng, hãy chuẩn bị các tài liệu ủy quyền riêng biệt theo yêu cầu của ngân hàng.

Tài liệu cần thiết

• Báo cáo giao dịch các phương tiện thanh toán bên ngoài (Mẫu số 7-4 của Quy định về Giao dịch Ngoại hối), 2 bản
• Bản giải trình lý do (thời gian cư trú ở nước ngoài, nguồn gốc tiền, mục đích và kế hoạch chuyển tiền tổng thể; không có mẫu cố định)
• Bản sao giấy tờ tùy thân (hộ chiếu, bản sao visa, v.v.)
• Bằng chứng về tình trạng không cư trú (giấy chứng nhận hồ sơ xuất nhập cảnh hoặc giấy chứng nhận việc làm; các tài liệu điều phái đối với nhân viên biệt phái)
• Giấy chứng nhận nộp thuế quốc gia, giấy chứng nhận nộp thuế địa phương và báo cáo thông tin tín dụng
• Giấy chứng nhận số dư tiền gửi hoặc bản sao sổ ngân hàng
• Bằng chứng về nguồn gốc tiền (Tiền đặt cọc Jeonse: hợp đồng thuê, giấy chứng nhận đăng ký bất động sản và hồ sơ tài khoản của tiền đặt cọc đã hoàn trả; Tiền bán bất động sản: giấy chứng nhận đăng ký bất động sản và hợp đồng mua bán; Thu nhập tại Hàn Quốc: giấy chứng nhận số tiền thu nhập hoặc biên lai thuế khấu trừ tại nguồn đối với thu nhập từ tiền lương, v.v.)
• Cam kết (Mẫu của Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc)
• Bản gốc giấy ủy quyền (khi đại lý hành chính nộp hồ sơ; đối với người không cư trú, phải được cấp tại lãnh sự quán Hàn Quốc hoặc được công chứng tại địa phương)

Phí

Các chi phí cho giấy chứng nhận Hàn Quốc, công chứng nước ngoài hoặc giấy ủy quyền cấp tại lãnh sự quán, vận chuyển quốc tế, phí chuyển khoản ngân hàng và chi phí đổi tiền sẽ được tính riêng theo chi phí thực tế. Phí dịch vụ của văn phòng chúng tôi bắt đầu từ mức hiển thị ở trên và có thể thay đổi tùy theo phạm vi xem xét cư trú, khối lượng tài liệu chứng minh nguồn tiền cần sắp xếp và việc có cần chuẩn bị giấy ủy quyền hay không; chúng tôi sẽ đưa ra báo giá chính xác sau khi xem xét hồ sơ của bạn.

Xem phí và lệ phí chính thức cho dịch vụ này →

Cơ sở pháp lý và ngày xem xét lại

• Foreign Exchange Transactions Act, Article 18
• Foreign Exchange Transactions Act, Article 29
• Foreign Exchange Transactions Act, Article 32
• Enforcement Decree of the Foreign Exchange Transactions Act, Article 10
• Enforcement Decree of the Foreign Exchange Transactions Act, Article 37
• Regulations on Foreign Exchange Transactions, Article 1-2
• Regulations on Foreign Exchange Transactions, Article 2-3
• Regulations on Foreign Exchange Transactions, Article 4-4
• Regulations on Foreign Exchange Transactions, Article 7-6
• Regulations on Foreign Exchange Transactions, Form No. 7-4

Đối chiếu với các điều luật vào ngày 2026-10-18

Các điều luật và thông báo công khai có thể thay đổi, vì vậy mỗi trường hợp cần được kiểm tra riêng. Tiêu đề điều luật được đưa ra bằng tiếng Anh để tham khảo. Các điều luật của Hàn Quốc là văn bản chính thống.

Kiểm tra những điều này trước

• Việc gửi tiền mà không có báo cáo bắt buộc sẽ bị phạt hành chính lên đến 100,000,000 won theo Đạo luật Giao dịch Ngoại hối, và số tiền vi phạm lớn có thể dẫn đến các hình phạt hình sự.
• Nếu bạn nhập cảnh vào Hàn Quốc và lưu trú từ 3 tháng trở lên để thực hiện việc chuyển tiền, bạn có thể bị coi là người cư trú và các thủ tục khác nhau sẽ được áp dụng, vì vậy nếu bạn có kế hoạch quay lại, hãy cùng quyết định thời gian lưu trú trước khi nộp hồ sơ.

Các câu hỏi thường gặp